AML/KYC политика

Политика AML/KYC/KYT определяет порядок проверки пользователей и операций в обменном сервисе TXID. Её цель — противодействие отмыванию средств, финансированию терроризма, мошенничеству и использованию активов незаконного происхождения.

Пользователь отвечает за законность происхождения средств и достоверность предоставленных сведений. До создания заявки необходимо ознакомиться с этой политикой и правилами обмена.

При проверке TXID использует сведения о переводе и результаты анализа AML-сервисов. При необходимости проводится дополнительное рассмотрение операции.

Операция относится к высокорисковым, если общий показатель риска превышает 65% либо доля высокорисковых источников превышает 1%. В таком случае обмен может быть приостановлен для дополнительной проверки.

Основаниями для проверки могут быть связи со следующими категориями:

• Scam / Fraud, Fraud Shop — мошенничество;
• Stolen Funds / Stolen Coins — похищенные активы;
• Ransomware / Malware — вымогательство и вредоносное ПО;
• Sanctions — санкционные связи;
• Terrorism Financing — финансирование терроризма;
• Mixer / Tumbler — сервисы смешивания транзакций;
• Darknet Market / Dark Service — даркнет-площадки и сервисы;
• Illegal Service / Fraudulent Exchange — незаконные сервисы и мошеннические обменники;
• High-Risk Jurisdiction / Illicit Actor — высокорисковые юрисдикции и участники;
• Gambling / Unlicensed P2P Exchange — азартные игры и нелицензированные P2P-сервисы;
• Enforcement Action / Child Exploitation — соответствующие метки AML-систем;
• Другие высокорисковые связи, выявленные при анализе.

Оценка риска учитывается вместе с обстоятельствами операции. При повышенном риске может потребоваться подтверждение личности и происхождения средств.

Для завершения KYC-проверки TXID может запросить документы и пояснения, относящиеся к пользователю и его операции:

• Личность: паспорт или ID-карту, селфи с документом либо видеоверификацию.
• Адрес: банковскую выписку, счёт за коммунальные услуги, налоговый документ или документ местных органов власти с адресом проживания. Для последнего документа срок с даты выдачи — не более трёх месяцев.
• Происхождение средств: документы и сведения, подтверждающие законное получение активов и историю их движения.
• Детали платежа: подтверждение перевода, идентификатор транзакции и пояснения по заявке.
• Другую информацию, необходимую для рассмотрения конкретной операции.

Документы должны быть подлинными, а сведения — актуальными. Отказ от проверки или предоставление недостоверной информации может привести к приостановке операции или отказу в обслуживании.

При выявлении признаков риска TXID может приостановить выполнение заявки и запросить дополнительные сведения.

• До 180 минутУведомление пользователя после приостановки операции.
• До 14 календарных днейРассмотрение предоставленных документов и пояснений.

Окончательное решение может быть отложено при официальном запросе компетентных органов либо блокировке средств на стороне биржи, кошелька или платёжного провайдера. Сроки внешнего рассмотрения не определяются TXID.

Оставайтесь на связи и указывайте номер заявки при обращении в поддержку.

Возврат возможен после завершения проверки, разблокировки средств и при отсутствии законных оснований для дальнейшего удержания.

• Срок: до 3 рабочих дней после принятия решения о возврате.
• Реквизиты: адрес отправителя. Иной адрес допускается только после KYC-проверки и подтверждения его принадлежности пользователю.
• AML-комиссия: при нарушении AML-правил — до 5% от суммы заблокированных средств, но не более 100 USD.
• Расходы перевода: сетевые комиссии и комиссии платёжных систем удерживаются отдельно. Расчёт удержаний уточняется при согласовании возврата.

Если активы удерживаются сторонней платформой или заблокированы по официальному запросу компетентных органов, возврат не может быть выполнен до снятия соответствующих ограничений.

Отправитель и получатель средств по заявке должны быть одним лицом. Переводы в интересах третьих лиц не допускаются. Пользователь обязан предоставлять достоверные реквизиты и контактные данные.

TXID вправе приостановить операцию, ограничить доступ к сервису или отказать в обмене, если:

• предоставлены ложные сведения или поддельные документы;
• пользователь отказывается от необходимой проверки;
• есть обоснованные подозрения в незаконном происхождении активов;
• невозможно установить происхождение средств или проверить историю транзакций;
• нарушаются правила обмена или настоящая политика.

Информация о подозрительных операциях может передаваться компетентным органам при наличии законных оснований.

Сведения, полученные при проверке, используются для идентификации пользователя, анализа операции, выяснения происхождения средств и выполнения применимых требований законодательства.

Передача данных допускается при наличии законных оснований: по запросу компетентных органов, решению суда, а также в рамках рассмотрения операции платёжной системой или привлечённым провайдером проверки.

TXID принимает меры для ограничения доступа к данным и их защиты. Уточнить порядок предоставления документов можно через официальные контакты поддержки.

Для проверки не нужны ваша сид-фраза, приватные ключи или пароль от кошелька. Никому их не передавайте.

TXID может обновлять политику AML/KYC/KYT. Действующая редакция размещается на этой странице. Перед созданием новой заявки ознакомьтесь с её условиями.

По вопросам применения политики к вашей операции обратитесь в поддержку и укажите номер заявки.

Если у вас есть вопросы о проверке или возврате, свяжитесь с командой TXID:

Предварительный отчёт помогает оценить риски, но не заменяет проверку конкретной транзакции при выполнении заявки.